- Ocena:
- 4.0/6 Opinie: 2
- Stron:
- 232
- Druk:
- oprawa miękka
- Dostępne formaty:
-
PDFePubMobi
![Wyłącznie](https://static01.helion.com.pl/ebookpoint/img/img_wylacznie.png)
Opis ebooka: Twój osobisty fundusz emerytalny
Pewne pieniądze w niepewnych czasach!
Emerytura to dla wielu z nas upragniony koniec pracy zawodowej. Ma to być okres życia, który będziemy mogli wykorzystać na realizację odkładanych "na kiedyś" pasji, takich jak podróżowanie, nauka flamenco, medytacje w hinduskim klasztorze, hodowanie rasowych kotów czy cokolwiek innego, o czym aktualnie myślimy, a na co brakuje nam czasu. Ale czas to tylko jeden z zasobów, jakimi musimy dysponować, by spełniać marzenia. Drugim są pieniądze. Niestety, prognozy ekonomistów i demografów nie brzmią zbyt optymistycznie - mimo że teraz oddajemy państwowym i prywatnym instytucjom finansowym sporą część dochodów na poczet przyszłych świadczeń, nie powinniśmy oczekiwać zbyt wiele. ZUS i fundusze emerytalne nie zapewnią nam emerytury w wysokości gwarantującej wygodne życie. Najwyższy czas wziąć sprawy we własne ręce…
Adam Jagielnicki proponuje, by inwestowanie pieniędzy przeznaczonych na emeryturę zacząć od podstaw. Dzięki jego książce poznasz genezę systemów emerytalnych. Dowiesz się, jak działają i czym różnią się systemy emerytalne różnych krajów. Autor zwróci Twoją uwagę nie tylko na różnice między rozwiązaniami stosowanymi w poszczególnych państwach, ale także na zagrożenia, jakie niesie ze sobą każde z nich. Przyjrzysz się bliżej, jak na tym tle wygląda Polska, ZUS i OFE. Następnie poznasz alternatywne sposoby oszczędzania (TFI, polisy, odwrócona hipoteka, rynek kapitałowy oraz inwestycje alternatywne). W końcu krok po kroku zaczniesz budować własny fundusz emerytalny w oparciu o inwestowanie na rynku kapitałowym.
Adam Jagielnicki - z wykształcenia elektronik i informatyk. Od roku 1993 pasjonat giełdy. Znajomość nauk przyrodniczych pomogła mu zaobserwować szereg analogii pomiędzy rynkiem kapitałowym a światem naturalnym. Opracował własną teorię oceny sytuacji na rynku kapitałowym. W 2004 ukończył studia na Wydziale Informatyki Politechniki Szczecińskiej. Wykorzystując w praktyce wiedzę z dziedziny informatyki, napisał program, w którym zawarł znaczną część swojej analizy rynkowej. Jest autorem książek: Inwestycje giełdowe. Jak grać i wygrywać (Onepress 2007, 2009), NewConnect — nowa szansa na duże zyski (Onepress 2009), Inwestycje alternatywne. Pierwsze kroki na rynku pozagiełdowym (Onepress 2010), Strategie inwestycyjne. Jak z głową zarabiać na giełdzie (Onepress 2011).
![Ostatni powiew zaczytanego lata / do -45%](https://static01.helion.com.pl/ebookpoint/img/promocje/bannery/20030/Ebp_ostatni_powiew_zaczytane_Sonia_8a605af0a_1180x419_.png)
Wybrane bestsellery
-
Z tego poradnika dowiesz się m.in.: Jak działają kryptowaluty i jak możesz na nich zarobić na 4 różne sposoby? Jak w 12 minut otworzyć konto na giełdzie kryptowalut. Prosto i bez wychodzenia z domu? Jak zacząć samodzielnie inwestować w krypto, w oparciu o 8 złotych zasad Marcusa Millera? Jak ...(25.94 zł najniższa cena z 30 dni)
31.12 zł
39.90 zł(-22%) -
Czy wiesz, czym są ETF-y (z ang. exchange traded funds)? Tym akronimem, coraz popularniejszym w świecie finansów, określa się produkty, które można umieścić między tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi a akcjami. Z roku na rok rośnie grono zwolenników ETF-ów ― zarówno za granicą, jak i w P...(47.40 zł najniższa cena z 30 dni)
51.35 zł
79.00 zł(-35%) -
Dzięki tej książce przekonasz się, że nic, co dotyczy zarabiania, inwestowania i rozsądnego wydawania pieniędzy, już od dawna nie jest tajemnicą. Dowiesz się, jakie mity o pieniądzach wciąż funkcjonują w społeczeństwie, i zajmiesz się prawami dotyczącymi finansów. Pozwoli Ci to na zakończenie w o...(29.94 zł najniższa cena z 30 dni)
32.43 zł
49.90 zł(-35%) -
Niektórzy lekarze w obliczu zagrożenia nie poddają się terapiom, które ordynują pacjentom. Podobnie jest z doradcami finansowymi — najczęściej nie korzystają z produktów, które polecają klientom. Sytuację komplikuje prosty, choć przemilczany fakt, że nie istnieje jedyny właściwy sposób inwe...(40.20 zł najniższa cena z 30 dni)
43.55 zł
67.00 zł(-35%) -
"Nazywam się Tom Hougaard. Mam pięćdziesiąt dwa lata. Trzydzieści lat temu wyjechałem z Danii. Chciałem handlować na rynkach finansowych i chciałem to robić w Londynie. Wyobrażałem sobie, że wiem, co jest potrzebne, by zostać traderem. Miałem licencjat z ekonomii i magisterium z bankowości i fina...(38.55 zł najniższa cena z 30 dni)
38.35 zł
59.00 zł(-35%) -
Legendarny prezes GE Jack Welch jest źródłem wszelkiego zła w kapitalizmie naszych czasów. Jak naprawić wyrządzone przez niego szkody? W 1981 roku Jack Welch zaczął zarządza!=ć koncernem General Electric. Sprawił, że GE stała się firmą o największej wartości rynkowej na świecie....(38.94 zł najniższa cena z 30 dni)
43.13 zł
59.90 zł(-28%) -
Otóż największe finansowe kłamstwo brzmi tak: pieniądze szczęścia nie dają. To zdanie, choć powtarzane do znudzenia, nie ma nic wspólnego z rzeczywistością. Liczne badania, prowadzone w różnych częściach świata, pokazują coś zupełnie przeciwnego: poziom życiowego szczęścia wiąże się bezpośrednio ...(17.90 zł najniższa cena z 30 dni)
17.90 zł
59.00 zł(-70%) -
W 1926 roku George S. Clason opublikował pierwszą z serii broszur poświęconych oszczędzaniu, które najpewniejszą drogą prowadzą do sukcesu finansowego. Aby dowieść swych racji, autor posłużył się przypowieściami osadzonymi w realiach starożytnego Babilonu. Owe broszury zyskały nieprawdopodobne po...(30.40 zł najniższa cena z 30 dni)
30.40 zł
38.00 zł(-20%) -
Bez zadęcia, bez pouczania i bez branżowego żargonu. Oto, jak powstało pierwsze wydanie tej praktycznej książki, dającej tym menedżerom i liderom, którzy nie mają na co dzień styczności z zagadnieniami finansowymi, możliwość nabrania pewności siebie w interpretacji danych liczbowych. Rozwinięcie ...(41.40 zł najniższa cena z 30 dni)
44.85 zł
69.00 zł(-35%) -
Zbuduj swoje finansowe mięśnie z pomocą ulubionego trenera finansowego Ameryki! Jeśli chcesz zmienić swoje wydatki w jędrny budżet, a liche konto w banku w napakowany pieniędzmi bankomat, zapraszam Cię do programu! Jest tylko jeden pewny sposób na to, by utrzymać swoje finanse...(22.79 zł najniższa cena z 30 dni)
22.77 zł
33.00 zł(-31%)
Adam Jagielnicki - pozostałe książki
-
Żeby inwestować w obligacje, trzeba zdobyć pewną wiedzę na ich temat - rynek oferuje dziś wiele rodzajów tych papierów i naprawdę trudno wybrać właściwe. Należy też pamiętać, że (inaczej niż w przypadku szybko zbywalnych akcji) zły wybór obligacji może związać nam ręce na kilka lat, ponieważ są t...(19.95 zł najniższa cena z 30 dni)
21.95 zł
39.90 zł(-45%) -
NewConnect zaczął budzić zainteresowanie wielkich inwestorów. Pojawiły się na nim naprawdę duże pieniądze, wartościowe zakupy, upadki, nawet pierwsze oszustwa. Na szczęście dla mniejszego gracza nie oznacza to automatycznie konieczności ewakuacji zainwestowanych pieniędzy. Po prostu trzeba wiedzi...(34.50 zł najniższa cena z 30 dni)
37.95 zł
69.00 zł(-45%) -
Znudziło Cię inwestowanie w tradycyjne produkty bankowe i chciałbyś nauczyć się czegoś nowego? A może obawiasz się kryzysu finansowego i zamrożenia gotówki w papierach wartościowych? W takim razie to świetny moment na wypróbowanie swoich sił na polu alternatywnych form inwestycji. Nim uruchomisz ...(18.50 zł najniższa cena z 30 dni)
20.35 zł
37.00 zł(-45%) -
Nieustępliwa jak skała, wciągająca jak rzeczny wir. Paląca żywym ogniem porażki i zapierająca dech w piersiach przy kolejnej wielkiej wygranej. Giełda. Kwintesencja ziemskich żywiołów. Jednych pogrąża w biedzie, innych hojnie wynagradza. Wszystkim daje niezapomnianą lekcję życia: rozgoryczenie, k...(24.50 zł najniższa cena z 30 dni)
26.95 zł
49.00 zł(-45%) -
Ta książka nie stanowi teoretycznego zbioru założeń dotyczących rynku NewConnect. Jest raczej przewodnikiem po zmianie przyzwyczajeń — ze stosowania tradycyjnych metod inwestycyjnych na te najodpowiedniejsze na nowym, dynamicznym parkiecie. Podręcznik zawiera również część poświęconą firmom...(29.49 zł najniższa cena z 30 dni)
32.45 zł
59.00 zł(-45%) -
Strategii inwestycyjnych odpowiednich dla danego rynku, aktualnej sytuacji inwestora oraz jego celu inwestycyjnego jest bardzo wiele. Autor zebrał je i opisał w tej książce. Swoją wiedzę adresuje do Czytelnika, który pierwsze kroki na rynku giełdowym ma już za sobą. Zna podstawowe mechanizmy rząd...(24.50 zł najniższa cena z 30 dni)
26.95 zł
49.00 zł(-45%)
Zobacz pozostałe książki z serii
-
Sprawdzone podejście handlowe Jeffreya okazuje się jeszcze skuteczniejsze w relacjach z dzisiejszym klientem. Nowe wydanie Biblii handlowca przedstawia sprzedaż w nieco szerszym kontekście, wzbogaca dotychczasowe klasyczne ujęcie o elementy odzwierciedlające współczesne realia biznesowe, ekonomic...(53.40 zł najniższa cena z 30 dni)
57.84 zł
89.00 zł(-35%) -
Zastosuj ponadczasową, wciąż aktualną wiedzę Carnegiego, a prędko odkryjesz niezwykłą moc zaufania i szczerych relacji. Dziś ludzie bardzo potrzebują prawdziwego kontaktu, interakcji, które odwołują się do wspólnoty, a nie do tego, co mogą oni od siebie uzyskać. Przekonaj się, że możliwość nawiąz...(29.40 zł najniższa cena z 30 dni)
31.85 zł
49.00 zł(-35%) -
Psycholog, mówca, trener i mentor, którego szeroki świat internetu poznał ― i którym się zachwycił ― dziesięć lat temu. We wrześniu 2012 roku Jacek Walkiewicz opowiedział słuchaczom TEDxWSB we Wrocławiu, w czym tkwi pełna moc naszych możliwości. Zarejestrowane dwudziestominutowe wystą...(29.94 zł najniższa cena z 30 dni)
32.43 zł
49.90 zł(-35%) -
Skoro jesteś szefem, to z pewnością wiesz, że jednym z największych wyzwań, z jakimi przychodzi się zmagać każdemu, kto kieruje ludźmi, jest ich odpowiednie motywowanie. Jak dodać im skrzydeł? Jak im pomóc i tak nimi pokierować, by w pracy stawali się najlepszą wersją siebie? By chcieli współprac...
Motywacja pod lupą. Praktyczny poradnik dla szefów. Wydanie 3 rozszerzone
Anna Niemczyk, Andrzej Niemczyk, Jan Mądry, ilustracje Michał Wręga
(41.40 zł najniższa cena z 30 dni)44.85 zł
69.00 zł(-35%) -
Blockchain. Klucz do świata kryptowalut. Słowo, które brzmi jak obietnica bogactwa. Tylko... Czym tak naprawdę jest ów Blochchain? Niestety, w większości książek, artykułów, dyskusji w mediach tradycyjnych i Internecie mówi się o nim albo niezrozumiale, albo w mocnych uproszczeniach i z niepotrze...(41.40 zł najniższa cena z 30 dni)
44.85 zł
69.00 zł(-35%) -
Każda rozmowa, podczas której chcemy dojść z kimś do porozumienia, to negocjacje. O ile oczywiście wyjściowo mieliśmy odrębne zdania... Ale to już wiesz. Teraz czas poznać pozostałe reguły rządzące procesem profesjonalnej komunikacji biznesowej. Przedstawi Ci je w swojej książce Paweł Kowalewski,...(26.94 zł najniższa cena z 30 dni)
29.18 zł
44.90 zł(-35%) -
Można, jeśli zbuduje się zdrową kulturę zespołową i właśnie o tym jest ta książka. Znajdziesz w niej zbiór prostych praktyk o wysokiej skuteczności, dzięki którym Twój zespół będzie mógł natychmiast wejść na ścieżkę pełnego uczestnictwa w zadaniach, produktywnego konfliktu i stałego postępu. Dowi...
Skuteczne zarządzanie zespołem. Jak uzyskać harmonię, zaufanie i widoczne efekty pracy w zespole
Stefano Mastrogiacomo, Alexander Osterwalder i in. pełny spis w info
(39.50 zł najniższa cena z 30 dni)43.45 zł
79.00 zł(-45%) -
Pozornie skazany na sukces projekt często kończy się katastrofą. Powodów jest mnóstwo. Może to być błędne zdiagnozowanie oczekiwań klientów lub skoncentrowanie się bardziej na technologiach niż potrzebach przyszłych użytkowników. Nierzadko problemem okazuje się złe zarządzanie zespołem. Bywa i ta...
Tworzenie najlepszych ofert. Produkty i usługi, na których zależy klientom
Alexander Osterwalder, Yves Pigneur, Gregory Bernarda, Alan Smith i in.
(53.40 zł najniższa cena z 30 dni)57.84 zł
89.00 zł(-35%) -
Sir Ernest Shackleton żył w ciekawych czasach. Przełom wieków XIX i XX zapisał się w dziejach Antarktydy jako era heroicznych odkryć polarnych. Największa lodowa pustynia świata skupiała narodowe i osobiste ambicje wielu podróżników i odkrywców. Śmiałkowie, na czele wieloosobowych ekspedycji, pró...
-
Ta książka ułatwi Ci zrozumienie zachowania człowieka i pozwoli na wykorzystanie zdobyczy inżynierii społecznej. Nauczysz się hakować ludzi i zaczniesz etycznie korzystać z tej supermocy. Wzmocnisz pewność siebie podczas nawiązywania kontaktów z ludźmi, będziesz umiejętnie używać mowy ciała i syg...(29.40 zł najniższa cena z 30 dni)
31.85 zł
49.00 zł(-35%)
Ebooka "Twój osobisty fundusz emerytalny" przeczytasz na:
-
czytnikach Inkbook, Kindle, Pocketbook, Onyx Boox i innych
-
systemach Windows, MacOS i innych
-
systemach Windows, Android, iOS, HarmonyOS
-
na dowolnych urządzeniach i aplikacjach obsługujących formaty: PDF, EPub, Mobi
Masz pytania? Zajrzyj do zakładki Pomoc »
Audiobooka "Twój osobisty fundusz emerytalny" posłuchasz:
-
w aplikacji Ebookpoint na Android, iOS, HarmonyOs
-
na systemach Windows, MacOS i innych
-
na dowolnych urządzeniach i aplikacjach obsługujących format MP3 (pliki spakowane w ZIP)
Masz pytania? Zajrzyj do zakładki Pomoc »
Kurs Video "Twój osobisty fundusz emerytalny" zobaczysz:
-
w aplikacjach Ebookpoint i Videopoint na Android, iOS, HarmonyOs
-
na systemach Windows, MacOS i innych z dostępem do najnowszej wersji Twojej przeglądarki internetowej
Recenzje ebooka: Twój osobisty fundusz emerytalny (1)
Poniższe recenzje mogły powstać po przekazaniu recenzentowi darmowego egzemplarza poszczególnych utworów bądź innej zachęty do jej napisania np. zapłaty.
-
Recenzja: Web Audit - Robert Drózd ROBERT DRÓZD, www.swiatczytnikow.pl (2014-07-04)Recenzja dotyczy produktu: ksiązka drukowanaCzy recenzja była pomocna:
to pierwszy z poradników Adama Jagielnickiego, który napisał ich już sporo. To jest taka książeczka o wszystkim: zaczynamy od marnych perspektyw emerytalnych - autor nie wiedział jeszcze o demontażu OFE (rzecz z 2012), ale i tak mocno krytykuje dotychczasowy system i wskazuje, czym warto zająć się samodzielnie. Czy i jakie fundusze, kiedy wchodzić na rynek kapitałowy, jakie inwestycje alternatywne wziąć pod uwagę.
Szczegóły ebooka
- ISBN Książki drukowanej:
- 978-83-246-4808-5, 9788324648085
- Data wydania książki drukowanej:
- 2012-09-17
- ISBN Ebooka:
- 978-83-246-6375-0, 9788324663750
- Data wydania ebooka:
-
2012-10-22
Data wydania ebooka często jest dniem wprowadzenia tytułu do sprzedaży i może nie być równoznaczna z datą wydania książki papierowej. Dodatkowe informacje możesz znaleźć w darmowym fragmencie. Jeśli masz wątpliwości skontaktuj się z nami sklep@ebookpoint.pl.
- Format:
- 140x208
- Numer z katalogu:
- 10312
- Rozmiar pliku Pdf:
- 2.7MB
- Rozmiar pliku ePub:
- 3.1MB
- Rozmiar pliku Mobi:
- 6.4MB
- Zgłoś erratę
- Serie wydawnicze: Onepress Exclusive Exclusive
Spis treści ebooka
- Długi czas gromadzenia środków (15)
- Różne możliwości zarobkowe obywateli (17)
- Myślenie "tu i teraz" (19)
- Założenia systemu (21)
- Grupy uprzywilejowane (22)
- Założenia systemu (27)
- Koszty pośredników (29)
- Który system jest lepszy? (33)
- Możliwości wprowadzenia systemu kapitałowego (35)
- System mieszany (36)
- System emerytalny w USA (41)
- System emerytalny we Francji (43)
- Inne państwa (45)
- Wiek emerytalny w krajach Unii Europejskiej (48)
- Starzenie się społeczeństwa (53)
- Niestabilne rządy (59)
- Inflacja (60)
- Bezpieczeństwo składek (63)
- Zadłużenie państwa (64)
- Skutki błędnych prywatyzacji (66)
- Bezrobocie (67)
- Upadek prawa (69)
- Zakład Ubezpieczeń Społecznych (75)
- Powszechne towarzystwa emerytalne (77)
- Ubezpieczenia dobrowolne (79)
- Wcześniejsze emerytury (87)
- Emerytury pomostowe (89)
- Okresy składkowe i nieskładkowe (91)
- Kapitał początkowy (92)
- Ochrona przedemerytalna (95)
- Stopa zastąpienia dotychczasowych zarobków (96)
- Emerytura i praca zarobkowa (98)
- Dożycie do emerytury (99)
- Kto może należeć do KRUS-u? (101)
- Wymiar kwartalnych składek (102)
- Kwoty świadczeń (104)
- Kulisy reformy emerytalnej (109)
- Założenia i opłaty w OFE (111)
- Perspektywy OFE (113)
- Wybór OFE (117)
- W co inwestują OFE? (119)
- Wyniki funduszy emerytalnych (121)
- Emerytura z drugiego filaru (123)
- Rodzaje funduszy (129)
- Koszty pośrednictwa (132)
- Wyniki funduszy inwestycyjnych (134)
- Odwrócona hipoteka (139)
- Zamiana mieszkania na mniejsze (141)
- Wynajem części mieszkania (142)
- Produkty strukturyzowane (145)
- Polisy inwestycyjne (147)
- Akcje (149)
- Obligacje (151)
- Rodzaje inwestycji (155)
- Surowce (157)
- Dzieła sztuki (158)
- Nieruchomości (160)
- Przedmioty kolekcjonerskie (162)
- Nasza sytuacja emerytalna (165)
- Gdzie powstają zyski? (166)
- Uprzedzenia wobec rynku kapitałowego (168)
- Obrona przed szkodliwą działalnością spekulantów (171)
- Inwestycje długoterminowe (173)
- Wpływ procentu składanego (174)
- Wpływ inflacji (174)
- Zdarzenia nadzwyczajne (175)
- Prowizje, podatki i inne koszty (176)
- Korzystanie z kapitału obcego (177)
- Porównanie stóp zwrotu (179)
- Porównanie bezpieczeństwa kapitału (180)
- Szybkość zamiany inwestycji na gotówkę (182)
- Współczynniki C/Z i C/WK (185)
- Kapitalizacja rynkowa spółki (189)
- Staż giełdowy (190)
- Uczestnictwo w indeksie (191)
- Niski nominał (191)
- Dywidendy (193)
- Spółki o najwyższej rentowności (196)
- Akcje w hossie a obligacje w bessie (201)
- Postępowanie w czasie bessy i hossy (205)
- Zarządzanie gotówką (208)
- Zarządzanie portfelem (209)
- Wypłata emerytury (210)
- Wielkość regularnych wpłat (211)
- Fundusz obligacji (215)
- Fundusz dywidendowy (217)
- Fundusz tworzony na podstawie rentowności względnej (220)
- Dla budżetu państwa (227)
- Dla ZUS-u i OFE (228)
- Dla obywateli (229)
Wstęp (9)
CZĘŚĆ I GENEZA SYSTEMÓW EMERYTALNYCH
Rozdział 1. Przyczyny powstania systemów emerytalnych (15)
Rozdział 2. System repartycyjny (21)
Rozdział 3. System kapitałowy (27)
Rozdział 4. Porównanie systemów emerytalnych (33)
CZĘŚĆ II SYSTEMY EMERYTALNE
Rozdział 5. Systemy emerytalne na świecie (41)
Rozdział 6. Zagrożenia przyszłych emerytur (53)
CZĘŚĆ III EMERYTURY W POLSCE
Rozdział 7. Trzy filary systemu emerytalnego (75)
Rozdział 8. Pierwszy filar - ZUS (87)
Rozdział 9. Kasa Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego (101)
CZĘŚĆ IV OTWARTE FUNDUSZE EMERYTALNE
Rozdział 10. Grzech pierworodny OFE (109)
Rozdział 11. Zasady funkcjonowania OFE (117)
CZĘŚĆ V INNE MOŻLIWOŚCI OSZCZĘDZANIA NA EMERYTURĘ
Rozdział 12. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (129)
Rozdział 13. Korzyści z posiadania nieruchomości na emeryturze (139)
Rozdział 14. Inne formy lokaty gotówki (145)
Rozdział 15. Rynek kapitałowy (149)
Rozdział 16. Inwestycje alternatywne (155)
CZĘŚĆ VI JAK ZBUDOWAĆ OSOBISTY FUNDUSZ EMERYTALNY
Rozdział 17. Przełamanie wewnętrznych obaw (165)
Rozdział 18. Charakterystyka inwestycji (173)
Rozdział 19. Wybór właściwych obiektów inwestycyjnych (179)
Rozdział 20. Kryteria fundamentalne i rynkowe wyboru spółek (185)
Rozdział 21. Strategie inwestycyjne (193)
Rozdział 22. Zarządzanie naszym funduszem emerytalnym (205)
Rozdział 23. Praktyczne przykłady funduszy emerytalnych (215)
Zakończenie (225)
Dodatek. Skutki podniesienia wieku emerytalnego do 67 lat (227)
Oceny i opinie klientów: Twój osobisty fundusz emerytalny Adam Jagielnicki (2)
Weryfikacja opinii następuję na podstawie historii zamówień na koncie Użytkownika umieszczającego opinię. Użytkownik mógł otrzymać punkty za opublikowanie opinii uprawniające do uzyskania rabatu w ramach Programu Punktowego.
(0)
(1)
(0)
(1)
(0)
(0)
więcej opinii