Tajemnica bankowa w praktyce

Spis treści książki

• Od Autorek
• Rozdział ITajemnica bankowa istota i charakter prawny
  • 1. Charakter prawny tajemnicy bankowej
  • 2. Podmioty zobowiązane do zachowania tajemnicy bankowej
  • 3. Beneficjent tajemnicy bankowej
    • 3.1. Upoważnienie do ujawnienia informacji osobie trzeciej
    • 3.2. Udzielanie informacji pełnomocnikowi beneficjenta
    • 3.3. Udzielanie informacji przedstawicielowi ustawowemu beneficjenta
    • 3.4. Udzielanie informacji osobom trzecim
    • 3.5. Dostęp do tajemnicy bankowej spadkobierców beneficjenta
  • 4. Zakres przedmiotowy tajemnicy bankowej
  • 5. Zakres czasowy tajemnicy bankowej
  • 6. Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych
    • 6.1. Pojęcie danych osobowych
    • 6.2. Stosunek danych osobowych do tajemnicy bankowej
• Rozdział IIOutsourcing, cesja wierzytelności i inne sytuacje, w których bankowi wolno ujawniać informacje chronione tajemnicą bankową
  • 1. Wyłączenie obowiązku zachowania tajemnicy bankowej w celu należytego wykonania umowy
  • 2. Outsourcing
  • 3. Ujawnienie informacji adwokatom i radcom prawnym
  • 4. Obrót wierzytelnościami banku
    • 4.1. Kilka słów o sprzedaży wierzytelności
    • 4.2. Sprzedaż wierzytelności zaliczonych do kategorii straconych
    • 4.3. Sekurytyzacja
    • 4.4. Sprzedaż wierzytelności na podstawie ustawy z dnia 3 lutego 1993 roku o restrukturyzacji finansowej przedsiębiorstw i banków oraz o zmianie niektórych ustaw
  • 5. Ujawnianie informacji innym bankom, instytucjom kredytowym lub instytucjom finansowym należącym do tego samego holdingu finansowego w celu wykonania obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
• Rozdział IIIZasady udostępniania informacji innym bankom, instytucjom kredytowym, innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów oraz instytucjom finansowym
  • 1. Uwagi wstępne
  • 2. Ujawnianie informacji innym bankom oraz instytucjom kredytowym
  • 3. Udzielanie informacji instytucjom finansowym (nadzór skonsolidowany)
  • 4. Ujawnianie informacji innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów
  • 5. Wymiana informacji między bankiem spółdzielczym a bankiem zrzeszającym
• Rozdział IVDostęp sądu do informacji objętych tajemnicą bankową
  • 1. Dostęp sądu do tajemnicy bankowej w sprawach karnych i karnoskarbowych
  • 2. Dostęp sądu do tajemnicy bankowej w przypadkach udzielania pomocy prawnej
  • 3. Dostęp sądu do tajemnicy bankowej w sprawach cywilnych i rodzinnych
    • 3.1. Postępowanie spadkowe
    • 3.2. Podział majątku między małżonkami
    • 3.3. Sprawy alimentacyjne
• Rozdział VDostęp prokuratora do informacji objętych tajemnicą bankową
  • 1. Wstęp
  • 2. Żądanie uzupełnienia informacji zawartych w zawiadomieniu o podejrzeniu popełnienia przestępstwa (art. 106a Pr. bank.)
  • 3. Uprawnienia prokuratora w ramach postępowania przygotowawczego (art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. b Pr. bank.)
  • 4. Wykonywanie wniosku o udzielenie pomocy prawnej (art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. c Pr. bank.)
  • 5. Żądanie informacji o użytkowniku pojazdu przewłaszczonego na bank (art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. s Pr. bank.)
  • 6. Postanowienie sądu jako podstawa żądania informacji (art. 106b Pr. bank.)
  • 7. Informacje z drugiej ręki (art. 106c Pr. bank.)
  • 8. Uwagi końcowe
• Rozdział VIUprawnienia Policji do uzyskiwania od banku informacji objętych tajemnicą bankową
• Rozdział VIIUprawnienia straży gminnej (straży miejskiej) do uzyskania od banku informacji objętych tajemnicą bankową
• Rozdział VIIIDostęp organów egzekucyjnych do informacji objętych tajemnicą bankową
  • 1. Wstęp
  • 2. Organy egzekucji sądowej
    • 2.1. Przesłanki udzielenia informacji komornikowi sądowemu
    • 2.2. Udzielenie informacji na potrzeby postępowania egzekucyjnego
    • 2.3. Udzielenie informacji na potrzeby postępowania zabezpieczającego
    • 2.4. Udzielenie informacji na potrzeby innych czynności wynikających z ustawowych zadań komornika sądowego
    • 2.5. Inne informacje udzielane komornikowi
    • 2.6. Forma żądania komornika i forma udzielania informacji
    • 2.7. Zastępca komornika, asesor lub aplikant komorniczy
    • 2.8. Odmowa udzielenia informacji i odpowiedzialność za nieujawnienie informacji
  • 3. Organy egzekucji administracyjnej
    • 3.1. Podstawa prawna żądania udostępnienia informacji przez organ egzekucji administracyjnej
    • 3.2. Informacje, które mogą być ujawnione organom egzekucji administracyjnej
    • 3.3. De lege ferenda
• Rozdział IXUjawnianie informacji objętych tajemnicą bankową organom podatkowym, organom kontroli skarbowej, Służbie Celnej i Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej
  • 1. Organy podatkowe
    • 1.1. Tajemnica bankowa a informacja podatkowa
    • 1.2. Pomoc państwom obcym
    • 1.3. Udzielanie informacji w toku postępowania podatkowego
    • 1.4. Udzielanie informacji w związku z czynnościami sprawdzającymi
  • 2. Organy kontroli skarbowej
    • 2.1. Żądanie informacji w sprawach karnych, karnych skarbowych oraz sprawach o wykroczenia i wykroczenia skarbowe
    • 2.2. Żądanie informacji w związku z postępowaniem kontrolnym
  • 3. Służba Celna
  • 4. Generalny Inspektor Informacji Finansowej
    • 4.1. Rejestrowanie transakcji i przekazywanie rejestru transakcji
    • 4.2. Przekazywanie informacji o transakcjach na żądanie GIIF
    • 4.3. Zawiadomienie o transakcjach podejrzanych
    • 4.4. Kontrola wykonania obowiązków przez instytucję obowiązaną
• Rozdział XDostęp Zakładu Ubezpieczeń Społecznych do tajemnicy bankowej
  • 1. Dostęp ZUS do tajemnicy bankowej na podstawie art. 105 ust. 2a Pr. bank.
  • 2. Problematyka zwrotu świadczeń z zabezpieczenia społecznego nienależnie wypłaconych za okres po śmierci uprawnionych
    • 2.1. Przesłanki zwrotu świadczenia
    • 2.2. Wniosek organu
    • 2.3. Zwolnienie się banku z obowiązku
    • 2.4. Odpowiedzialność odszkodowawcza banku
    • 2.5. Udzielanie informacji o współposiadaczach rachunku
  • 3. Dostęp do tajemnicy bankowej innych organów ubezpieczenia i zabezpieczenia społecznego
• Rozdział XIZakres uprawnień organów kontrolnych do żądania informacji chronionych tajemnicą bankową
  • 1. Komisja Nadzoru Finansowego
  • 2. Biegły rewident
    • 2.1. Badanie sprawozdania finansowego banku na zlecenie banku a dostęp do informacji stanowiących tajemnicę bankową
    • 2.2. Badanie sprawozdania finansowego banku na zlecenie Komisji Nadzoru Finansowego
    • 2.3. Uprawnienia biegłego rewidenta badającego sprawozdanie finansowe klienta banku
  • 3. Lustrator w banku spółdzielczym
  • 4. Akcjonariusz banku spółki akcyjnej i członek banku spółdzielczego
  • 5. Powiernik w banku hipotecznym
  • 6. Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
  • 7. Najwyższa Izba Kontroli
• Rozdział XIIUjawnianie informacji organom prowadzącym postępowanie sprawdzające
  • 1. Postępowanie sprawdzające i jego rodzaje
  • 2. Organy postępowania sprawdzającego
  • 3. Zasady udzielania i zakres informacji udzielanych organom prowadzącym postępowanie sprawdzające
    • 3.1. Organy uprawnione do uzyskania informacji na podstawie prawa bankowego
    • 3.2. Zakres informacji udostępnianych w związku z postępowaniem sprawdzającym
• Rozdział XIIIProblematyka biur informacji kredytowej i gospodarczej
  • 1. Biura informacji kredytowej
  • 2. Biura informacji gospodarczej
• Rozdział XIVUprawnienia banku do pobierania opłat za przygotowanie informacji stanowiących tajemnicę bankową
  • 1. Wstęp
  • 2. Pobierane opłat za czynności związane z udostępnianiem informacji stanowiących tajemnicę bankową
  • 3. Organy zwolnione od opłat
• Rozdział XVOdpowiedzialność banku i jego pracowników za naruszenie obowiązków związanych z tajemnicą bankową
  • 1. Odpowiedzialność karna za ujawnienie informacji
    • 1.1. Sprawca przestępstwa
    • 1.2. Czyn
    • 1.3. Sankcja karna
  • 2. Odpowiedzialność karna za nieujawnienie informacji
  • 3. Odpowiedzialność cywilna
    • 3.1. Uwagi ogólne o odpowiedzialności odszkodowawczej
    • 3.2. Odpowiedzialność odszkodowawcza banku
    • 3.3. Ujawnienie tajemnicy bankowej a naruszenie dóbr osobistych
    • 3.4. Odpowiedzialność banku za działania innych osób
  • 4. Odpowiedzialność pracowników banku
    • 4.1. Niedochowanie tajemnicy a naruszenie obowiązków pracowniczych
    • 4.2. Odpowiedzialność odszkodowawcza
• Wykaz skrótów
• Bibliografia
  • Komentarze i wydania książkowe
  • Artykuły
  • Wydawnictwa Elektroniczne
• Wyciąg z przepisów
  • Spis aktów prawnych:
  • Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe(tekst jednolity: Dz. U. 2002 r., nr 72, poz. 665 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 3 lutego 1993r. o restrukturyzacji finansowej przedsiębiorstw i banków oraz o zmianie niektórych ustaw
  • (Dz. U. z 1993r., nr 18, poz. 82 z późn. zm.)
    • Rozdział 3Publiczna sprzedaż wierzytelności bankowych
  • Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964r. Kodeks cywilny
  • (Dz. U. z 1964r., nr 16, poz. 93 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997r. o ochronie danych osobowych
  • (Dz. U. z 2002 r., nr 101, poz. 926 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 27 lipca 2001r. Prawo o ustroju sądów powszechnych
  • (Dz. U. z 2001r., nr 98, poz. 1070 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 6 kwietnia 1990r. o Policji
  • (Dz. U. z 2007r., nr 43, poz. 277 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997r. o strażach gminnych
  • (Dz. U. z 1997r., nr 123, poz. 779 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997r. o komornikach sądowych i egzekucji
  • (Dz. U. z 2006r., nr 167, poz. 1191 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 17 listopada 1964r. Kodeks postępowania cywilnego
  • (Dz. U. z 1964r., nr 43, poz. 296 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 17 czerwca 1966r. o postępowaniu egzekucyjnym w administracji
  • (Dz. U. z 2005 r., nr 229, poz. 1954 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997r. Ordynacja podatkowa
  • (Dz. U. z 2005 r., nr 8, poz. 60 z późn. zm.)
    • Dział VCzynności sprawdzające
    • Dział VIIa. Wymiana informacji podatkowych z innymi państwami
  • Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 4 grudnia 2006r. w sprawie formatu i trybu przekazywania przez banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe comiesięcznych informacji o założonych i zlikwidowanych rachunkach związanych z prowadzeniem działalności gospodarczej
  • (Dz. U. z 2006r., nr 225, poz. 1641)
  • Ustawa z dnia 28 września 1991r. o kontroli skarbowej
  • (Dz. U. z 2004r., nr 8, poz. 65 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 27 sierpnia 2009r. o Służbie Celnej
  • (Dz. U. z 2009r., nr 168, poz. 1323 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
  • (Dz. U. z 2010r., nr 46, poz. 276)
    • Rozdział 4. Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi
    • Rozdział 5. Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku
    • Rozdział 6. Kontrolowanie instytucji obowiązanych
  • Ustawa z dnia 17 grudnia 1998 roku o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych
  • (Dz. U. z 2009r., nr 153, poz. 1227)
  • Ustawa z dnia 29 września 1994r. o rachunkowości
  • (Dz. U. z 2009r., nr 152, poz. 1223 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych
  • (Dz. U. z 2003r., nr 99, poz. 919 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 30 kwietnia 2004r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej
  • (Dz. U. z 2007r., nr 59, poz. 4040 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 23 grudnia 1994r. o Najwyższej Izbie Kontroli
  • (Dz. U. z 2007r., nr 231, poz. 1701 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych
  • (Dz. U. z 2009r., nr 157, poz. 1240 z późn. zm.)
  • Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 29 czerwca 2006r. w sprawie rodzajów i trybu dokonywania operacji na rachunkach bankowych prowadzonych dla obsługi budżetu państwa oraz zakresu i terminów udostępniania informacji o stanach środków na tych rachunkach
  • (Dz. U. z 2006r., nr 116, poz. 785 z późn. zm.)
    • Rozdział 3.Zakres informacji w ramach obsługi bankowej budżetu państwa o stanie środków na rachunkach bankowych
  • Ustawa z dnia 22 stycznia 1999r. o ochronie informacji niejawnych
  • (Dz. U. z 2005r., nr 196, poz. 1631 z późn. zm.)
  • Ustawa z dnia 9 kwietnia 2010 roku o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych
  • (Dz. U. z 2010r., nr 81, poz. 530)
    • Rozdział 2Biuro informacji gospodarczej
    • Rozdział 3Przekazywanie informacji gospodarczych do biura
    • Rozdział 4Przechowywanie, ujawnianie, aktualizacja i usuwanie informacji gospodarczych
    • Rozdział 6Przepisy karne
  • Ustawa z dnia 26 czerwca 1974r. Kodeks pracy
  • (Dz. U. z 1998r., nr 21, poz. 94 z późn. zm.)
    • Dział 4Obowiązki pracodawcy i pracownika
    • Dział 5Odpowiedzialność materialna pracowników

pokaż cały spis treści

ukryj recenzje